SMARTWLF
SMARTWLF
요주의 인물 필터링
SMARTWLF는 잠재적으로 자금세탁의 우려가 있는 요주의 인물이나 기관의 금융거래를 사전에 포착하여 거래 전에 위험성을식별하는 필터링 및 검색 솔루션 입니다. 대규모 데이터베이스에서 실시간으로 사용자 맞춤형 검색 및 필터링을 제공하며
Fuzzy Matching, Soundex 검색, 유사도 점수를 통해 낮은 오탐률로 고품질의 결과를 제공합니다.
제품의 특장점
빠르고 정확한
검색 성능
- Fuzzy 검색은 쿼리와 유사한 단어를 찾기 위해 문자열을 토큰화하고, 일정 범위 내에서 변형·확장을 적용해 일치 가능성이 있는 항목을 검색하는 방식
- Damerau-Levenshtein 알고리즘으로 유사한 문자열 탐색하는 Fuzzy 검색 수행
- Soundex 검색은 문자가 발음되는 방법에 대한 음성학적 가정을 기반으로 유사한 단어를 검색
- Fuzzy 검색과 Soundex 검색을 통해 철자 오류 및 오타에 대해 유연하게 대처가 가능하며, 다양한 철자 변형에 대응하여, 검색 정확성을 향상
무중단 패치,
백업, 복원
- Alias 기능을 사용하여 DB 업데이트, 삽입, 삭제 시에도 무중단으로 검색 서비스 제공
- Watch List를 일자별로 관리 가능하며, 업데이트 주기, 데이터 인덱스 유지 기한 등을 사용자가 원하는 기간 또는 용량별로 관리 가능
- Snapshot 기능을 활용하여 데이터를 압축해서 보관할 수 있고, 원하는 시점의 백업 데이터로 복원 가능
AI 검색 기능
- Word embedding 기능으로 단어를 벡터로 바꾸어, Dense vector로 AI 검색 제공
- 사용자가 원하는 AI 모델에 맞는 벡터화 기능 제공
- 색인 시 쿼리는 Word embedding 모델을 통해 숫자 벡터로 변환되어, 쿼리 벡터와 유사한 벡터를 찾아 유사도를 계산해 응답을 순위화
FACTIVA
데이터 자체 수집
- 천명소프트의 자체 수집 애플리케이션으로 OFAC, 미국 재무부, UN 등에서 제공하는 Sanction list를 통해 자체적으로 요주의 인물 데이터셋을 수집
- 외부 의존 없이 고객의 요구사항에 맞게 실시간으로 요주의 인물 데이터를 최신 상태로 유지
- 고객의 요구사항에 맞게 데이터를 직접 제어 및 커스터마이징 가능
크로스 플랫폼
지원
- Java, Python, C#의 3가지 언어 중에서 하나를 선택하여 실행 가능
- 고객사의 개발 환경에 따라 유연하게 대응
- 크로스 플랫폼 환경에 맞게 폴리그랏 개발 지원 가능
기대효과
제재·규제 리스크 사전 차단
제재 대상과 규제 대상을 신속히 식별하여
법적·규제 위반 위험 최소화
실시간 대응으로 사고 예방
제재 및 규제 대상 정보가 실시간으로 반영되어
위험 거래 시 즉각 대응 가능
운영 효율성 향상
잠재적 위험 대상에 대한 불필요한 검토를
줄여 업무 효율성 향상
감사·감독 대응력 강화
의사결정과 처리 이력을 체계적으로 기록·관리하여
감사 및 감독 요구에 신속히 대응
기업 신뢰도 및 브랜드 보호
다양한 정보 공유 채널을 통한 감사인 역량
제고 및 감사 품질 향상