제품개요

SMARTAICompliance는 AI 도입을 통해 내부 통제 역량을 강화하고, 자금세탁 방지 업무를 효율적으로 수행하여 금융사고를 사전에 예방하는AI 기반 솔루션 입니다. 이 솔루션은 기존 규제를 우회한 금융사기의 증가, 감독 당국의 규제 요구 강화, 자금세탁 방지 의무 준수에 따른 업무 부담을 경감시켜줍니다.

솔루션 적용분야

- 상시감사 모니터링

기존의 Rule-Based 감사 시스템에 AI 기반 이상 탐지 모델을 병행하여 각 지점에서 발생한 거래에 대해 유형별 분석을 통하여 거래 위험징후 데이터 추출, 위험도에 따른 분류를 통해 실시간으로 금융 사고를 감시

- 이상거래탐지 모니터링

전자금융거래 시 단말기 정보와 접속 정보, 거래 정보 등을 수집 후 AI 이상거래 탐지 시스템으로 분석하여 이상 금융 거래를 차단

- 자금세탁방지(AML)

자금세탁방지의 의심거래보고 Process에 AI Model을 병행 적용하여 조사자의 업무 부하 및 인력 부족 문제를 해결


제품의 특장점

위험에 빠르고 민감하게 대응

정상 패턴을 AI 모델로 학습하고, 미인지된 위험패턴을 탐지하여 기존의 룰 베이스 모델의 한계 극복

룰 베이스 모델과 AI 모델을 병행 구성하여 각 접근 방식의 장점을 취하여 위험에 대한 탐지율 개선

위험에 민감하고 검출 누락을 최소화하는 시스템 구축

패턴 분석과 사고 예방

AI로 위험거래 행동 패턴 분석

거래 행동 패턴을 예측하여 사고를 사전에 예방

위험등급 및 임계치 관리

과거의 거래 패턴을 바탕으로 개별 고객의 이상 거래 패턴 파악

거래 패턴을 지표화, 정량화하여 위험등급 및 임계치 관리

XAI 기능을 통한 설명 가능한 AI

설명 가능한 AI로 학습 추론 과정을 시각화하여 해당 거래가 왜 위험으로 검출되었는지를 보여주는 시스템 구현

검출 결과를 설명해주는 화면으로 새로운 룰셋 발굴의 영감 제공

기대효과

  • 의심거래 분석과 보고서 작성에 소요되는 시간과 노력 절감 및 보고 정확도 향상

  • 조기에 오보고, 비보고를 사전에 방지하고, 감독당국의 요구에 부합하는 내부통제 수준 달성

  • 선진적인 자금세탁방지 체계 운영, 디지털 금융 혁신, 금융사고 예방으로 대외신인도 제고

  • 자동으로 생성되는 보고서의 품질을 지속적으로 향상시킴으로서 대외 신뢰도 확보



시스템 요구사항



시스템 아키텍처

- AI 모델 개요

셀프 어텐션 메커니즘 기반 AI 모델의 특징 추출 기능과 시퀀스 기능을 이용하여 거래 기반과 시계열 패턴 기반 탐지 모델을 모두 활용하여 복잡한 특징을 지닌 금융 시계열 데이터 학습을 수행하여 이상탐지를 수행


- AI 플랫폼 아키텍처

원천 데이터부터 응용서비스까지 검출대상 분류와 보고서 작성, 자금흐름도, 룰셋 발굴까지 효율적인 업무 서비스를 제공하는 최선의 아키텍처 제공


- AI 컴포넌트 구성도

SMARTAICompliance가 제공하는 다양한 컴포넌트들을 통하여 유연하고 확장 가능한 시스템 구축 환경 제공


제품상세

- 새로운 위험에 민감하고 즉시적으로 대응 가능한 시스템

Rule-Based Apporoach와 AI Approach를 병행 구성하여 각 접근 방식의 장점을 취하여 기존의 위험은 물론 새로운 위험에 민감하고 즉시적으로 대응 가능


- 패턴 분석과 사고 예방이 가능한 시스템

개인화 필터링과 시계열 기법을 적용하여 직원의 행동 패턴을 도출하고, 그래프 알고리즘으로 패턴 분석을 통해 위험을 사전 예방


- 위험등급 및 임계치 관리가 가능한 시스템

통계적 기법을 활용하여 패턴을 지표화, 정량화하여 위험등급 및 임계치 분석 후 등급별 임계치 값과 예상 검출 건수 제시


- XAI 기능을 통한 설명 가능한 AI 구현

XAI 기능을 통한 설명 가능한 AI를 구현하여 Ruleset 발굴의 영감 제공


- 보고서 작성

보고서 평가 기준을 마련하여 기준에 따른 우수사례 보고서와 검출 거래 데이터로 멀티 모달 학습을 수행하여 보고서를 자동 작성하고 지속적 학습과 강화학습으로 보고서 품질 향상


- 자금 이동 경로 분석

검출된 의심거래 건에 자금 이동 경로 정보 및 시각화 자료를 제공하고, 해당 자료는 자동으로 보고서 첨부파일로 저장 처리


관련 화면

- 거래 패턴 분석 화면





- 위험등급 및 임계치 관리 화면





- 결정트리 화면





- 보고서 작성 화면





- 자금 이동 경로 분석 화면





SMARTAI Compliance 제품설명서.pdf

1893KB

개인정보취급방침

이메일주소무단수집거부

이메일주소 무단수집을 거부합니다.

본 웹사이트에 게시된 이메일 주소가 전자우편 수집 프로그램이나 그 밖의 기술적 장치를 이용하여 무단으로 수집되는 것을 거부하며,
이를 위반시 정보통신망법에 의해 형사 처벌됨을 유념하시기 바랍니다.

사이트맵

제품소개
종합감사정보시스템
(SMARTPlus)
준법감시시스템
(SMARTCompddance)
이상금융거래탐지시스템
(SMARTFDS)
해외금융계좌보고시스템
(SMARTFATCA)
자금세탁방지시스템
(SMARTAML)
자산관리 솔루션
(PentaWorks)
인재채용
인재상
채용정보
고객지원
공지 · 보도
Contact us
회사소개
회사개요
CEO 인사말
CI 소개
주요고객사
찾아오시는길